В Украине многие лица оказываются в ситуациях, когда банки требуют существенные сборы за принудительное закрытие счетов или доступ к замороженным деньгам, как сообщает «znaj.ua».
Это привело к разочарованию и замешательству среди клиентов, поскольку многие ошибочно воспринимают эти сборы как штрафы за нарушение правил фимониторинга. Однако Национальный банк Украины разъяснил, что банки действуют в рамках закона, и эти сборы не классифицируются как штрафы.
Финансовый мониторинг является юридическим обязательством банков, призванным тщательно проверять транзакции клиентов для предотвращения мошеннических действий, таких как отмывание денег и финансирование терроризма.
Согласно действующему законодательству, банки должны строго оценивать транзакции клиентов и могут блокировать любые сочтенные подозрительными. Каждое банковское учреждение устанавливает собственные критерии для выявления таких транзакций.
Важно отметить, что после завершения процесса финансового мониторинга банкам запрещено налагать штрафы исключительно за проведение этих проверок. НБУ подчеркивает, что у банков нет правовых оснований налагать штрафы на клиентов за нарушения, связанные с процедурами мониторинга. Таким образом, даже если транзакция отмечена, банк не может автоматически налагать штраф.
Обычно сложности возникают, когда клиенты пытаются получить доступ к своим средствам после завершения мониторинга. В таких случаях банки могут взимать плату не за сам мониторинг, а за так называемые расчетно-кассовые услуги.
Отключения света завтра, 22 ноября: Укрэнерго озвучил графики – заряжайте павербанки и фонарики
Алексей "Позитив" Завгородний впервые признался, как сделал предложение Сахневич: оба были в браке
Света не будет долго: ДТЭК и Укрэнерго вводят экстренные отключения - графики не работают
Вся правда им приходит во сне: 5 знаков Зодиака, которые видят вещие сны
Эти сборы могут быть значительными, часто от 20% до 30% от общей суммы на счете. Поэтому, даже если счет клиента разблокирован после расследования подозрительной транзакции, они могут обнаружить, что большая часть их средств вычтена из-за этих сборов за обслуживание.
Более того, банки могут также добавить 1% сбор специально за процесс мониторинга, что может еще больше уменьшить сумму, которую клиенты в конечном итоге получат.
Существуют особые обстоятельства, при которых банки могут закрыть счет клиента без предварительного уведомления или согласия.
К таким сценариям относятся:
Подозрения в незаконной деятельности, связанной с картой или счетом, которые могут возникнуть из-за нарушений договора или непредоставления требуемых документов.
Нарушения кредитных договоров или наличие просроченной задолженности.
Выявление незаконных действий клиента на основе официальных документов или предупреждений правоохранительных органов.
В таких случаях банки могут не только блокировать счета, но и удерживать средства клиентов до тех пор, пока все связанные с этим вопросы не будут прояснены, что приводит к дополнительным финансовым тяготам.
Чтобы снизить риск блокировки счетов или непредвиденных сборов, клиенты должны строго соблюдать условия, изложенные в их банковских договорах. Предоставление полной информации во время транзакций и оперативное реагирование на запросы дополнительных документов от банков имеет важное значение.
Тем не менее, даже если клиенты следуют всем рекомендациям, они все равно могут столкнуться с дополнительными сборами из-за юридических требований и внутренней политики финансовых учреждений. Таким образом, клиентам рекомендуется быть готовыми к тому, что возврат их средств может повлечь за собой большие расходы, чем они изначально ожидали.
Читайте также:
Впервые за 20 лет: Нацбанк ввел в оборот новые гривны - какой номинал и как они выглядят
Украинцам выплатят деньги на детей: хорошие суммы будут поступать каждый месяц
Украинцы за границей впадут в ступор: данные о счетах и деньгах теперь отслеживает налоговая