НБУ заявил о новых лимитах и переводах на карты украинцев: что будет с денежными операциями

Национальный банк Украины выпустил новые рекомендации для банков относительно лимитов на P2P переводы, которые вступят в силу с 1 октября 2024 года.

По словам заместителя председателя Дмитрия Олейника, эти рекомендации направлены на борьбу с незаконной деятельностью, включая «дропы», когда физические лица используют свои банковские счета для незаконных транзакций.

НБУ рекомендует банкам основывать лимиты на переводах на подтвержденный уровень доходов клиентов, указанный в их анкетах. Такой подход направлен на стандартизацию лимитов в банковском секторе, предотвращая переход клиентов из одного банка в другой для обхода ограничений. В настоящее время для P2P-переводов для физических лиц будет применяться лимит в размере 150 000 грн в месяц.

Кроме того, НБУ планирует создать реестр «скомпрометированных платежных карт» и, впоследствии, реестр «ненадежных» торговцев. Эта инициатива является частью более широких усилий по борьбе с неправомерным использованием банковских услуг для отмывания денег.

Глава НБУ Андрей Пышный подчеркнул важность не слишком жесткого регулирования финансового рынка, отметив при этом, что текущие ограничения являются временными.

Они будут действовать до тех пор, пока банки не усовершенствуют свои системы финансового мониторинга. Пышный также отметил, что лица, причастные к «дропам», несут ответственность за все транзакции, проводимые по их счетам, что создает риски как для государственного бюджета, так и для граждан.

Читайте также:

Привлеките в свой дом деньги и удачу: этот секрет вам точно не расскажут

ПриватБанк раздаст украинцам до 25 тысяч гривен: как получить солидную сумму на карту

Банки массово блокируют карты украинцев: что нужно знать, чтобы ваши деньги не улетучились