Национальный банк Украины выпустил новые рекомендации для банков относительно лимитов на P2P переводы, которые вступят в силу с 1 октября 2024 года.
По словам заместителя председателя Дмитрия Олейника, эти рекомендации направлены на борьбу с незаконной деятельностью, включая «дропы», когда физические лица используют свои банковские счета для незаконных транзакций.
НБУ рекомендует банкам основывать лимиты на переводах на подтвержденный уровень доходов клиентов, указанный в их анкетах. Такой подход направлен на стандартизацию лимитов в банковском секторе, предотвращая переход клиентов из одного банка в другой для обхода ограничений. В настоящее время для P2P-переводов для физических лиц будет применяться лимит в размере 150 000 грн в месяц.
Кроме того, НБУ планирует создать реестр «скомпрометированных платежных карт» и, впоследствии, реестр «ненадежных» торговцев. Эта инициатива является частью более широких усилий по борьбе с неправомерным использованием банковских услуг для отмывания денег.
Глава НБУ Андрей Пышный подчеркнул важность не слишком жесткого регулирования финансового рынка, отметив при этом, что текущие ограничения являются временными.
Евгений Медведовский: Отсутствие контроля со стороны местных властей – это путь к уничтожению лесов
Бойцы полка «Скала» приглашают Стерненко приехать на фронт самому, а не поститься видео российских пропагандистов
Холодильник, телефон и телевизор: не имеющие права конфисковывать в 2026 году за долги
Они будут действовать до тех пор, пока банки не усовершенствуют свои системы финансового мониторинга. Пышный также отметил, что лица, причастные к «дропам», несут ответственность за все транзакции, проводимые по их счетам, что создает риски как для государственного бюджета, так и для граждан.
Читайте также:
Привлеките в свой дом деньги и удачу: этот секрет вам точно не расскажут
ПриватБанк раздаст украинцам до 25 тысяч гривен: как получить солидную сумму на карту
Банки массово блокируют карты украинцев: что нужно знать, чтобы ваши деньги не улетучились